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最後更新日期: 2026/07/20
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金融監理#證券投資信託#內部控制#經理人行為#裁處書#金融監管

復華證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1140380227號、金管證投字第11403802271號)

  • •金融監管裁處復華投信及其前全權委託投資經理人，因經理人利用職務知悉消息，透過他人帳戶操作與全權委託帳戶相同的個股，且未申報。
  • •處罰內容包括對復華投信予以警告並處以新臺幣120萬元罰鍰，同時命令解除該名經理人之職務。
  • •違規行為涉及違反證券投資信託及顧問法相關規定，包括未善盡督導之責、內部控制制度設計執行未具效性，以及經理人有未以善良管理人之注意義務及忠實義務執行業務。
2025-01-13
金融監理#保險法#資本適足率#財務改善計畫#保險業監理#利害關係人交易

三商美邦人壽保險股份有限公司因自有資本與風險資本比率及淨值比率未達保險法規定之資本適足等級，所提出之增資、財務或業務改善計畫無法使該公司113年度資本適足率提升至法定標準，違反保險法相關規定，依保險法第143條之6第2款第6目規定，核處限制該公司不得新增與利害關係人之授信或其他交易（不包括既有已簽約或續約之利害關係人交易），直至該公司資本適足率達法定標準並報經本會同意後，始得恢復辦理，暨依同條第2款第1目規定，令該公司於一個月內提報具體、完整且可使該公司於113年度資本適足率符合法令規定之增資、財務或業務改善計畫。

  • •資本適足率：三商美邦人壽因112年底資本適足率及淨值比率未達法定標準，所提出的財務改善計畫，經主管機關審查，認為無法確保113年度資本適足率提升至法定標準。
  • •業務限制：為此，主管機關依保險法處以限制三商美邦人壽不得新增與利害關係人的授信或其他交易，直至資本適足率恢復法定標準並經同意。
  • •改善計畫要求：同時，主管機關命令三商美邦人壽於一個月內提報更具體、完整且可行的增資或財務業務改善計畫，以確保113年度資本適足率符合規定。
2024-07-11
金融監理#證券投資信託#內部控制#經理人行為#金融監管#風險管理

國泰證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120365880號、金管證投字第11203658801號)

  • •公司內部管理：國泰證券投資信託股份有限公司因內部對全權委託投資經理人個人交易行為之督導及查核機制失效，致發生違規情事。
  • •經理人行為違規：原擔任全權委託投資經理人之吳○○，利用職務上知悉之消息，以他人帳戶為相同個股買賣，且未向公司申報。
  • •財務操作風險：該公司於買入海外債券及投資私募基金作業上，亦存在信用風險分析、部位管理及應募人資格審核等內部控制與作業流程缺失。
2024-04-17
金融監理#證券投資信託#基金管理#內部控制#利益衝突#市場監管

保德信證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120384239號、金管證投字第11203842391號)

  • •公司內部發現基金經理人利用職務知悉的消息，透過他人帳戶進行與所管理基金相同的個股買賣，且未依規定申報。
  • •基金管理方面，存在投資決定與交易執行未有效區隔、非投資等級債券基金警語揭示、高風險客戶審查等作業與內部管理缺失。
  • •主管機關依據違反證券投資信託及顧問法等規定，對保德信證券投資信託股份有限公司處以警告及新臺幣120萬元罰鍰，並命令解除涉案基金經理人之職務。
2023-09-13
金融監理#基金經理人#內部控制#違反法規#證券交易#金管會裁罰

富邦證券投資信託股份有限公司及其人員違反證券投資信託事業管理法令處分案(金管證投罰字第1120345386號、金管證投字第11203453861號、金管證投字第11203453862號)

  • •基金經理人透過他人帳戶與所管理基金進行相同個股買賣，並利用職務上知悉的消息從事交易。
  • •內部控制機制存在重大疏失，未能有效查核與督導基金經理人個人交易行為，以及通訊設備的控管與資訊安全。
  • •富邦投信因違反證券投資信託及顧問法相關規定，遭金管會處以警告並罰鍰新臺幣180萬元。
2023-09-13
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